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Pour rechercher une rentabilité optimisée selon une échéance précise
Placements à moyen et long terme, les Fonds à horizon sont gérés de façon évolutive, passant progressivement d'une phase «dynamique» à une phase "sécurisée".
Ils associent ainsi performance et sécurité.
Les Fonds à horizon constituent une solution particulièrement adaptée à la préparation d'un projet ou à la constitution d'un complément de revenus. |
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• Comment ?
Les Fonds à horizon sont gérés dans une perspective d'investissement de moyen-long terme (jusqu'à 15 ans et plus). Ils sont successivement investis majoritairement en actions puis en produits de taux (obligations et actifs monétaires).
La répartition des classes d'actifs qui composent leur portefeuille varie automatiquement au fil du temps. On passe ainsi de la recherche de performance à la préservation du capital.
• Par quel processus d'investissement ?
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Les Fonds à horizon se composent tout d'abord d'une forte proportion d'actions. Ils privilégient la rentabilité, avec un minimum de prise de risque sur le long terme. |
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Progressivement, le gérant accroît la place accordée aux obligations et aux produits monétaires, dans le but de sécuriser le capital. |
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L'investisseur peut aborder ce type de gestion dans le cadre d'un plan à versements programmés. Il se constitue alors une épargne dans une optique de long terme. |
• Les plus
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Les performances des marchés actions associées à la sécurisation progressive du capital. |
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Une gestion totalement déléguée. |
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Une gestion particulièrement adaptée à la préparation d'un projet à une échéance déterminée. |
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